Настройка обмена с банком с использованием сервиса 1С: ДиректБанк (кроме Сбербанка)

Содержание

Настройка обмена с банком с использованием сервиса 1С:ДиректБанк (кроме Сбербанка)

Если банк, в котором открыт счет организации, входит в список банков, поддержавших технологию DirectBank, и подал заявку на включение этой информации в программы 1С, то программа сама определит сценарий подключения и запустит его в помощнике. В остальных случаях порядок настройки требуется уточнить в банке.

Порядок настройки зависит от того, в каком банке открыт счет. Возможны следующие варианты:

После завершения настройки программа автоматически запустит тестирование обмена по выполненным настройкам.

Обмен данными с банком через сервис 1С:ДиректБанк

Обмен даными с банком может выполняться одним из способов:

Способ взаимодействия устанавливает банк, и клиент в большинстве случаев не может самостоятельно принимать решение использовать электронную подпись в программе 1С или нет. Перед началом использования обмена через сервис 1С:ДиректБанк рекомендуем обратиться в свой банк для уточнения условий подключения и способа взаимодействия.

Отправка одного платежного поручения при использовании электронной подписи

Программа запросит пароль к закрытому ключу сертификата электронной подписи (процесс подписания) и, если пароль будет введен правильно, сформирует для платежного документа электронную подпись. При необходимости перед подписанием можно отсюда же перейти к просмотру содержимого электронного документа, например, сверить сумму и получателя платежа.

Далее программа запросит пароль для входа на банковский сервер (процесс аутентификации) и отправит документ в банк на обработку.

Групповая отправка платежных поручений при использовании электронной подписи

Программа запросит (только 1 раз для пачки документов) пароль к закрытому ключу сертификата электронной подписи (процесс подписания) и, если пароль будет введен правильно, сформирует по каждому из платежных документов электронные подписи. При необходимости перед подписанием можно отсюда же перейти к просмотру содержимого электронных документов.

Получение выписок банка при использовании электронной подписи

Программа запросит пароль к закрытому ключу сертификата электронной подписи (процесс подписания) и, если пароль будет введен правильно, сформирует для запроса выписки электронную подпись. При необходимости перед подписанием можно отсюда же перейти к просмотру содержимого электронного документа, например, сверить период запрашиваемой выписки

Далее программа запросит пароль для входа на банковский сервер (процесс аутентификации) и отправит запрос выписки в банк на обработку.

По мере поступления ответов от банковского сервиса электронные документы Выписка банка будут загружаться в 1С и станут доступны для просмотра их содержимого, проверки электронной подписи банка, распечатки с отметкой банка, а также формированию проводок по бухгалтерскому учету.

Отправка одного платежного поручения без использования электронной подписи

Программа запросит пароль для входа на банковский сервер (процесс аутентификации) и отправит документы в банк на обработку.

Если на стороне банка включено подтверждение операций по СМС, то программа дополнительно запросит одноразовый пароль, который был отправлен на мобильный телефон, указанный в банке для Вашей организации.

Групповая отправка платежных поручений без использовании электронной подписи

Получение выписок банка без использования электронной подписи

Программа запросит пароль для входа на банковский сервер (процесс аутентификации) и отправит запрос выписки в банк на обработку.

По мере поступления ответов от банковского сервиса электронные документы Выписка банка будут загружаться в 1С и станут доступны для просмотра их содержимого и формированию проводок по бухгалтерскому учету.

Как настроить в квике код клиента

В описаниях торгового терминала QUIK и языка QLUA используются два термина «Торговый счет» и «Код клиента». При этом в разных таблицах QUIK могут присутствовать как оба этих значения, так и только одно из них, например:

— в таблице «orders»:
account STRING Торговый счет
client_code STRING Код клиента

— в таблице «depo_limits»:
trdaccid STRING Счет депо
client_code STRING Код клиента

— в таблице «money_limits»:
client_code STRING Код клиента

— в таблице «futures_client_holding»:
trdaccid STRING Торговый счет

А есть еще таблица » transaction», которая передается в виде параметра в функцию sendTransaction(transaction). Так в этой таблице также есть эти два параметра:
[‘ACCOUNT’] — InputTradeAccount
[‘CLIENT_CODE’] — InputClientCode
При этом, если послать транзакцию на создание новой заявки по фьючерсу и при этом не указывать ‘CLIENT_CODE’, то все нормально срабатывает и заявка выставляется.

Как видно из приведенных примеров в таблицах, которые имеют отношение к фьючерсам, везде обязательно присутствует «Торговый счет», а в таблицах, которые имеют отношение к фондовому рынку, везде обязательно присутствует «Код клиента», а в некоторых присутствуют оба.

Насколько я понимаю «Торговый счет» — это код торгового счета, открытого у брокера. Если это так, то тогда: что такое «Код клиента», где его взять и в каких случаях его необходимо использовать?

Инструкция по работе

Начало работы

1. Запустите терминал, используя ярлык на рабочем столе, или через меню «Пуск» — «Все программы» — «BCS_Work» — «Quik BCS» — «1. Quik BCS».

2. Если вы создали ключи не в папку по умолчанию, то пропишите к ним путь в программе. Как это сделать написано здесь. Если вы не переносили ключи, либо у вас Quik по логину и паролю, то переходите к следующему шагу.

3. У вас должно открыться окно для ввода логина и пароля. Если не открылось самостоятельно, то его можно вызвать через меню «Система» — «Установить соединение».

a. Соединение. Можно оставить соединение по умолчанию либо сменить на любое другое основное соединение из списка.

b. Напишите имя пользователя:

— Если у вас Quik по ключам — вы его придумали на первом шаге создания ключей. Обычно это ФИО. Если вы не помните логин, то как его восстановить описано здесь.

— Если у вас Quik по логину и паролю — логин отображается в разделе «Терминалы» личного кабинета БКС. Как найти логин в личном кабинете указано здесь.

— Если у вас Quik по ключам — вы его придумали на первом шаге создания ключей.

— Если у вас Quik по логину и паролю — временный пароль пришел по СМС.

Если вы забыли логин или пароль от программы, то в инструкции вы найдете как восстановить утерянные данные.

5. Если данные введены верно:

a. Quik по ключам выдаст сообщение «Соединение установлено» и можно приступать к работе.

b. Quik по логину и паролю откроет окно ввода СМС-кода. При первом входе, после ввода СМС-кода, откроется окно смены временного пароля на постоянный. Введите в поле «Пароль» временный пароль, а в поля «Новый пароль» и «Подтверждение пароля» — новый, придуманный вами, пароль. Нажмите «Изменить».

Внимание! Новый пароль должен соответствовать требованиям безопасности — длина от 7 символов, обязательно наличие больших и маленьких букв английского алфавита, а также цифр.

c. Если данные указаны корректно, терминал выдаст сообщение:

d. Нажмите «Да» и терминал автоматически переподключится к серверу с новым паролем.

Серверы Quik

Все серверы идентичны по своей сути. Мы советуем поработать на каждом из серверов и выбрать тот, который, по вашему мнению, работает быстрее.

Просмотреть, изменить или добавить новые соединения можно в меню программы Quik: «Система» — «Соединения».

Чтобы автоматически обновить соединения Quik, скачайте файл ip. cfg. (нажмите правой кнопкой мыши, выберите «Сохранить объект как. ») и сохраните в директорию, где установлен ваш торговый терминал.

Как поменять соединение?

Чтобы сменить соединение:

1. Разорвите соединение в меню «Система» — «Разорвать соединение».

2. Зайдите в меню «Система» — «Установить соединение».

3. В открывшемся окне «Идентификация пользователя» в первой строке выберите необходимый сервер из раскрывающегося списка.

4. Введите имя, пароль и нажмите «Ввод».

Оптимальная настройка Quik

Если вы столкнулись с тем, что программа работает медленно, либо нужно уменьшить траффик, то воспользуйтесь рекомендациями ниже для оптимизации производительности программы.

Оптимальная настройка — это включение «Умного заказа данных» в настройках. Она снижает нагрузку на Quik. Программа подгружает не все параметры и инструменты, а только те, которые есть в открытых таблицах. При этом, если вы захотите добавить какой-то новый инструмент в таблицу, то не столкнетесь с ситуацией, когда в списке нет этого инструмента. Что может произойти, если выбрана настройка «по выбранным классам».

Зайдите в «Система» → «Настройки» → «Основные настройки» → «Программа» → «Получение данных» → «Котировки» → поставьте точку напротив «умным заказом данных» и сохраните изменения.

Значительно увеличивает трафик выбранный параметр «Получать пропущенные данные» в разделе «Сохранение данных» в настройках программы. Если вы не экспортируете данные через ODBC во внешние базы данные или не просматриваете Таблицу Истории, то галочку «Получать пропущенные данные» нужно убрать и выбрать пункт «Только данные, отражающие текущее состояние». Это позволит минимизировать объем трафика.

Также для снижения нагрузки на программу можно закрыть все ненужные таблицы котировок и отключить получение текстов новостей вместе с заголовками в таблице «Новости». Для этого зайдите в «Система» → «Настройки» → «Основные настройки» → «Новости» и отключите опцию «Запрашивать тело новости вместе с заголовком». В программу будут транслироваться только заголовки новостей. Чтобы прочитать всю новость, нажмите на нее в таблице новостей. Только после этого полная информация по этой новости будет заказана с сервера.

Создание и редактирование таблицы текущих торгов

Таблица текущих торгов показывает котировки по финансовым инструментам в моменте. В заголовках строк таблицы указаны финансовые инструменты, в заголовках столбцов — параметры. Для создания таблицы:

1. Зайдите в раздел «Создать окно», выберите «Текущие торги».

2. Зайдите в раздел «Доступные инструменты» и введите в поле для поиска название инструмента (ценной бумаги, фьючерса, опциона), выберите нужный инструмент среди найденных, нажмите «Добавить». Инструмент перейдет в раздел «Заголовки строк».

3. Аналогично добавляйте параметры. Самые востребованные параметры: цена последней сделки, % от закрытия, минимум и максимум, оборот и т. д. Выберите те, которые нужны вам и нажмите «Да».

Чтобы узнать, что показывает параметр в таблице текущих торгов, нажмите F1. В «Справке» по программе Quik есть подробное описание.

Если вы не нашли желаемый параметр или ценную бумагу, то сделайте оптимальные настройки.

Для редактирования таблицы текущих торгов:

1. Нажмите правой кнопкой мыши по любой строчке в таблице текущих торгов. Выберите «Редактировать таблицу».

2. Откроется окно редактирования таблицы. Внесите изменения в таблицу и нажмите на кнопку «Да».

Создание таблицы котировок (стакана)

Таблица котировок содержит лучшие текущие котировки на покупку/продажу, упорядоченные по параметру «Цена». Размеры стакана зависят от класса инструментов. Чтобы создать стакан:

1. Зайдите в раздел «Создать окно», далее выберите «Котировки» и нажмите «Создать», либо нажмите два раза левой кнопкой мыши по инструменту в таблице текущих торгов.

2. В поиске введите название инструмента, выберите его и нажмите «Да».

Построение графиков

Окно «Графики» показывает изменение цены.

Чтобы построить график, нажмите правой кнопкой мыши по названию инструмента в таблице текущих торгов, далее выберите «Графики цены и объема».

Чтобы отредактировать график, нажмите правой кнопкой мыши по свече на графике, выберите «Редактировать».

После внесения изменений, нажмите кнопку «ОК».

Для управления графиками можно добавить «Панель графиков». Для этого нажмите правой кнопкой мыши по панели инструментов и поставьте галочку напротив слова «График».

У вас должны появиться кнопки для управления графиками:

Чтобы посмотреть назначение кнопок, наведите курсор на соответствующую кнопку в панели инструментов.

Клиентский портфель, лимиты по бумагам, лимиты по денежным средствам

«Клиентский портфель» показывает денежную стоимость ваших средств, доступных заемных средств и показатели маржинального кредитования.

Чтобы построить таблицу «Клиентский портфель», зайдите в раздел «Создать окно» — «Клиентский портфель» — «Да». Появится таблица:

Если в меню «Создать окно» отсутствуют пункты «Лимиты по бумагам», «Лимиты по денежным средствам», «Клиентский портфель», «Ограничения по клиентским счетам», «Позиции по клиентским счетам», нажмите на пункт меню «Все типы окон» и выберите желаемые. Также меню можно открыть нажатием F7.

Чтобы узнать, что показывает параметр в таблице заявок, стоп-заявок и сделок, нажмите F1. В «Справке» по программе Quik есть подробное описание.

Таблица лимитов по бумагам показывает количество ценных бумаг на вашем счете. Для ее создания зайдите в раздел «Создать окно» — «Лимиты по бумагам» — «Добавить все» — «Да». У вас появится следующая таблица:

Таблица лимитов по денежным средствам показывает количество денежных средств на вашем брокерском счете.

Для ее создания зайдите в «Создать окно» — «Лимиты по денежным средствам» — «Добавить все» — «Да». У вас появится следующая таблица:

Ограничения и позиции по клиентским счетам на ПАО Московская биржа (срочный рынок)

Таблица ограничений по клиентским счетам показывает текущую стоимость открытых позиций по фьючерсам и опционам. Таблица аналогична таблице лимитов по денежным средствам при операциях на фондовом рынке.

Чтобы построить таблицу ограничений по клиентским счетам, зайдите в раздел «Создать окно» — «Ограничения по клиентским счетам». В результате появится таблица:

Таблица позиций по клиентским счетам показывает информацию о текущем состоянии и изменении параметров по фьючерсам и опционам. Таблица по назначению аналогична таблице лимитов по бумагам при операциях на фондовом рынке.

Чтобы построить таблицу позиций по клиентским счетам, зайдите в раздел «Создать окно» — «Позиции по клиентским счетам». В результате появится таблица:

Скрипт расчета ГО для единых счетов с ПАО Московская биржа (срочный рынок)

В программе Quik за это отвечает дополнительная таблица «ГО»:

В этой таблице для клиентов, использующих единый брокерский счет со срочным рынком Московской биржи, транслируется расчетное значение гарантийного обеспечения, резервируемое под позицию.

В таблице лимитов денежных средств блокировки ГО на единых счетах не происходит. Чтобы вычислить рублевый остаток, нужно из текущего остатка отнять значение ГО из одноименной таблицы.

Для клиентов, не использующих услугу единый брокерский счет со срочным рынком Московской биржи, ориентироваться на таблицу «ГО» не нужно. Необходимая информация содержится в таблицах «Позиции по клиентским счетам» и «Ограничения по клиентским счетам».

Если вы закрыли таблицу «ГО», то для того, чтобы открыть ее повторно, выберите в меню пункт «Сервисы» — «Lua скрипты», в открывшемся окне выделите скрипт go. lua и нажмите кнопку «Запустить».

Если после обновления терминала по каким-то причинам в таблице отсутствует нужный скрипт, скачайте его на компьютер по следующей ссылке:

После этого выберите в меню пункт «Сервисы» — «Lua скрипты», в открывшемся окне нажмите кнопку «Добавить» и укажите путь к скачанному файлу.

Таблица новостей

Для создания таблицы новостей:

1. Выберите раздел «Новости» — «Посмотреть». У вас появится окно создания таблицы новостей:

2. В появившемся окне нажмите «Добавить все» — «Да».

3. У вас появится окно новостей. Оно разделено на две части: в верхней части расположены заголовки новостей с указанием времени выхода и агентства, в нижней части отображается текст новости.

При желании можно настроить фильтр по информационным агентствам.

1. Нажмите правой кнопкой мыши по верхней части окна новостей и выберите «Редактировать таблицу».

2. Поставьте галочку напротив «Фильтр агентств». В открывшемся окне выберите нужные агентства, нажмите кнопку «Да». У вас появится еще одно окно, нажмите еще раз «Да».

Выставление лимитированных и рыночных заявок

Лимитированная заявка выставляется, если вы хотите продать/купить инструмент по определенной цене. Обратите внимание, что заявка исполняется по цене, не хуже указанной. Например, если в текущий момент на рынке стоимость акции составляет 150 рублей, а клиент выставляет лимитированную заявку на покупку по цене 180 рублей, то сделка будет исполнена по цене 150 рублей, то есть по лучшей цене.

Рыночная заявка выставляется, когда неважно по какой цене должна пройти сделка с инструментом. Главное — сам факт исполнения заявки. Она означает купить/продать определенное количество лотов по доступной в стакане цене. При этом заявка будет собирать встречные предложения в стакане, пока не наберет нужный объем. Из-за этого средняя цена сделки может отличаться от рыночной котировки в момент отправления заявки.

Окно заявок в зависимости от настроек может иметь компактную или полную форму. Вид переключается нажатием кнопки «>>».

Чтобы открыть окно ввода заявки:

1. Нажмите правой кнопкой мыши по инструменту в таблице текущих торгов, либо в таблице сделок, либо в таблице заявок, либо в таблице лимитов по бумагам. Выберите «Новая заявка».

2. Нажмите кнопку F2 на клавиатуре.

Назначение полей в окне ввода заявки:

1. «Инструмент» — выбирайте инструмент, по которому будет заявка.

2. «Торговый счет» — подставляется автоматически.

3. Направление операции — «Покупка» или «Продажа».

4. «Цена» — цена заявки за одну единицу инструмента.

5. «Рыночная» — выбирается для выставления заявки по рынку. Такая заявка исполняется на бирже сразу по лучшим ценам имеющимся встречным заявкам.

6. «Количество» — количество бумаг в лотах. Сколько бумаг в одном лоте указано в скобках.

7. «max» — максимальное количество лотов в заявке. Рассчитывается исходя из ваших доступных средств.

8. «Код клиента» — номер вашего брокерского счета.

9. «Поручение» — не заполняется.

Выставление стоп-заявок

Стоп-заявка — заявка на покупку или продажу финансового инструмента, когда цена на него достигает заданного вами значения. Это очень удобно, когда нет возможности постоянно быть у терминала: риск упустить нужную цену сводится к нулю.

Сначала нужно заранее завести стоп-заявку в торговом терминале или приложении. Стоп-заявка будет храниться на сервере брокера до тех пор, пока не наступит стоп-цена — в этом случае заявка уходит в систему биржи.

Есть несколько видов стоп-заявок. Каждая из них соответствует определенной цели инвестора:

1. Стоп-лимит. Данная заявка выставляется для ограничения убытков на ту сумму, которая приемлема для инвестора.

2. Тейк-профит. Заявка выставляется для фиксации прибыли по инструменту.

Более подробно о разных видах заявок и механизме их работы можно прочитать здесь.

Как заполнить параметры стоп-заявки?

Вывести окно ввода стоп-заявки можно разными способами:

1. Нажмите правой кнопкой мыши по инструменту в таблице текущих торгов, либо в таблице сделок, либо в таблице заявок (стоп-заявок), либо в таблице лимитов по бумагам. Выберите «Новая стоп-заявка».

2. Нажмите кнопку F6 на клавиатуре.

Назначение полей в окне ввода стоп-заявки:

1. «Тип стоп-заявки» — выберите стоп-лимит, тейк-профит и т. д.

2. «Срок действия». Если выбрано значение «сегодня», то заявка действует до конца текущего дня. Также можно выбрать срок действия до конкретной даты, либо до отмены поручения, нажав «до отмены».

3. «Время действия заявки» — период времени, когда проверяются условия стоп-заявки. Если флажок отключен, то параметр поручений типа «тэйк-профит и стоп-лимит» не используется. При включенном флажке укажите в поле «с. » время начала действия стоп-заявки, а в поле «до. » — время окончания.

4. «Инструмент» — выберите инструмент, по которому будет заявка.

5. «Торговый счет» — заполняется автоматически.

6. «Условие активации заявки» — настройка условий активации заявки.

7. «Операция» — выберите «Покупка» или «Продажа».

8. Выбор условия стоп-цены по отношению к цене последней сделки по инструменту.

Для заявок «Стоп-цена по другой бумаге» условие выглядит так: «если цена =). Заявка будет исполнена, если цена последней сделки по другому инструменту пересечет указанное значение;

Для заявок «Стоп-лимит», «Со связанной заявкой» условие выглядит так: «стоп-лимит, если цена =). Когда цена последней сделки пересечет указанное значение, выставится лимитированная заявка.

Для заявок типа «тэйк-профит» условие выглядит так: «тэйк-профит, если цена =). При пересечении указанного значения начнется расчет минимума (максимума) цены последней сделки.

Значение стоп-цены указывается в окне справа от выбора условия.

9. «Цена» — цена лимитированной заявки за одну единицу финансового инструмента.

11. «max» — максимальное количество лотов в заявке. Рассчитывается исходя из ваших доступных средств.

12. «Код клиента» — номер вашего брокерского счета.

13. «Поручение» — не заполняется.

Статус заявок отображается в таблице «Заявок». Чтобы ее создать, нажмите «Создать окно» — «Заявки» — «Да». В результате появится таблица:

Таблицы стоп-заявок и таблицы сделок можно создать из меню «Создать окно». В результате появятся таблицы:

Библиотека трейдера

Заявки и сделки

Рыночные и лимитированные заявки

Теперь, когда вы научились отправлять заявки и совершать сделки, самое время посмотреть на диалоговое окно «Ввод заявки» внимательнее. Открыть окно «Ввод заявки» можно следующими способами:

Окно ввода заявки в зависимости от настроек может иметь компактную или полную форму. Вид окна переключается кнопкой «>>» (см. рис.24 и 25).

Рис.24. Окно ввода заявки – компактная форма.

Рис.25. Окно ввода заявки – полная форма.

С основными параметрами диалогового окна «Ввод заявки» вы уже познакомились:

Кроме того, если окно «Ввод заявки» открыто полностью, видны также дополнительные опции:

Вы можете изменять параметры заявки в окне «Ввод заявки» с помощью «горячих клавиш»:

Настроить окно «Ввод заявки» можно, если открыть в разделе меню «Настройки» пункт «Основные», и в открывшемся диалоговом окне выбрать вкладку «Транзакции». Для настройки доступны следующие параметры:

Рис.26. Окно настройки клиентского места.

Снять лимитированную заявку можно одним из следующих способов:

Заменить лимитированную заявку можно так:

И в том и в другом случае операция снятия или замены заявки будет сопровождаться появлением окна подтверждения.

Источники:

https://its.1c. ru/db/content/metod81/src/appsolutionselffinanced/accounting30/money/i8106454.htm

https://siblimo. ru/kak-nastroit-v-kvike-kod-kliyenta/